Как открыть свою криптобиржу?

По данным аналитического сервиса CoinMarketCap капитализация мирового рынка виртуальных валют в августе 2023 года составила 1.17 триллиона долларов. На рынке представлены 656 криптобирж. Для сравнения в ноябре 2022 года их было 526. Ежедневный торговый объем криптовалют на криптобиржах составляет 30.9 миллиардов долларов.

Перспективы такого проекта вдохновляют создать свою криптобиржу. Криптобиржа — это цифровая платформа на базе блокчейна для покупки, продажи, торговли, обмена виртуальных денег. Сегодня разберемся, как создать биржу криптовалют: зачем это нужно, из чего состоит процесс разработки и запуска.

Зачем нужна криптобиржа?

• Спрос: Интерес к технологии блокчейн, цифровым и виртуальным валютам растет. Значит узнаваемость таких инновационных решений повышается, а вместе с тем и заработок от создания таких проектов;
• Прибыль: Криптобиржа приносит доход от транзакций независимо от ситуации на рынке криптовалют. Криптобиржа получает прибыль с комиссий за транзакции, с комиссий за дополнительные услуги, с комиссий за листинг токенов, рекламу, предоставление API и т.д;
• Инвестиции: Успешные биржи не только приносят прибыль в независимости от волатильности рынка цифровых и виртуальных валют. Разработка криптобиржи — еще и полноценная инвестиция;
• Доступность: Инфраструктура такого приложения налажена таким образом, что пользователи по всему миру могут участвовать в цифровой экономике и пересылать деньги в страны с неразвитой системой финансов;
• Предпринимательство: Оператор биржи управляет бизнесом в динамично развивающейся отрасли и конкурирует с перспективными платежными системами;
• Долгосрочный потенциал: Криптовалютные платформы и технология блокчейн набирают обороты, а функции блокчейна применяются для повседневных задач все чаще;
• Налаживание связей: Вы взаимодействуете с отраслевыми специалистами, расширяете профессиональные связи, реализуете новые проекты с партнерами, создаете новые технологии.

Как создать свою криптобиржу?

Если собираетесь открыть площадку для торговли и обмена криптовалют, нужно понимать процессы разработки и запуска. Для создания биржи:

1. Составьте бизнес-план;
2. Выберите тип площадки;
3. Получите лицензию;
4. Откройте банковский счет;
5. Определитесь с разработчиком программного обеспечения;
6. Найдите провайдера процессингового шлюза;
7. Интегрируйте поставщика ликвидности;
8. Соберите профессиональную команду;
9. Продвигайте платформу.

Всего девять шагов — и новая компания готова. Изучим каждый этап подробнее.

Составить бизнес-план

Грамотный бизнес-план — важный элемент создания компании. Многие этот процесс опускают. Если хотите открыть криптобиржу наивысшего качества, стоит прописать структуру бизнеса, его цели и задачи, стратегию развития и управления. Чтобы не упустить важные процессы и составить грамотную стратегию, воспользуйтесь этим чеклистом, который подготовила наша команда:

Чеклист: Мой бизнес-план

• Изучить целевую аудиторию,
• Разобрать динамику рынка,
• Проанализировать конкурентов,
• Рассчитать стоимость компании:

1. Капитальные издержки (платятся однажды):

• Лицензия;
• Программное обеспечение (включает хостинг, техническое обслуживание);
• Процессинговый специалист;
• KYC оператор;
• Поставщик ликвидности.

2. Операционные издержки (платятся на протяжении жизнедеятельности площадки):

• Онлайн-маркетинг;
• Исследования;
• Оборудование.

Можете поискать другие рекомендации и черновые расчеты для таких площадок. Если нужна помощь, наша команда поможет составить бизнес-план.

Криптобиржа — это не только издержки на ее разработку, подключение и запуск. Хотите узнать о способах заработка? Прочтите статью «Как зарабатывают криптобиржи?»

Выбрать тип площадки

Для успешного создания биржи криптовалют, важно определиться с моделью. Криптобиржи делятся на две группы:

• Централизованные (CEX, centralized crypto exchange),
• Децентрализованные (DEX, decentralized crypto exchange).

Централизованная платформа выступает в качестве посредника между покупателем и продавцом цифровой валюты. Поскольку в сделках покупки, продажи, обмена криптовалют участвует посредник, торговля на такой бирже осуществляется не напрямую. Другая особенность централизованных площадок — юзер обязан указать личные данные для KYC идентификации. Также централизованные торговые биржи проводят KYT проверки. Плюс, централизованные биржи несут ответственность в случае хакерских атак.

Централизованные торговые площадки разделяются на:

• Криптобиржа для спотовой торговли — решение для покупки, продажи и обмена виртуальных валют по текущим рыночным ценам, быстро, без сложной торговой архитектуры;
• Криптобиржа для маржинальной торговли предоставляет функционал для покупки, продажи и обмена виртуальных денег с кредитным плечом (заемными деньгами) для более высокой прибыли;
• Криптобиржа для торговли деривативами предлагает функционал для покупки, продажи и обмена производными финансовыми инструментами.

Децентрализованная торговая биржа — автономная система торговли криптовалютами. В основе ее инфраструктуры лежит блокчейн, использование которого необходимо для верификации сделок. Децентрализованную биржу контролируют сами трейдерами и сделки с криптовалютами совершаются напрямую. Пользователям не нужно верифицировать личные данные. Однако такая система не дает гарантий в случае угроз. Основные принципы работы децентрализованной биржи: автономность, низкая ликвидность и менее популярные токены и монеты.

Хоть децентрализованные платформы и отражают суть технологии блокчейн, централизованные площадки более распространены благодаря высокой ликвидности криптовалют, популярным монетам и токенам, безопасной инфраструктуре, понятному интерфейсу и проработанному дизайну.

Другие типы криптовалютных торговых площадок:

• Одноранговая биржа (p2p, peer-to-peer) соединяет покупателей и продавцов напрямую для безопасной торговли, часто с использованием местных валют и различных источников платежей;
• Мгновенный обменник с высокой скоростью обрабатывает криптовалютные платежи без верификации, предлагает быстрые конвертации криптовалют в фиат;
• Биржа альткоинов предлагает средства для торговли альтернативными криптовалютами. К альткоинам относятся все токены и монеты, кроме биткоина;
• Биткоин-биржа обладает торговым функционалом для сделок с биткоином и служит центром для инвестиций в эту криптовалюту;
• Биржа с конвертацией в фиат позволяет юзерам конвертировать виртуальные валюты в фиат и наоборот;
• Гибридная площадка объединяет функции нескольких типов бирж, сочетая спот, маржинальную торговлю и торговлю деривативами, часто с поддержкой фиата.

Обратите внимание, что эти биржи могут быть как централизованными, так и децентрализованными.

Чтобы создать криптобиржу, нужно тщательно проанализировать, какая модель соответствует цели вашего бизнеса и отвечает запросам целевой аудитории. Гибридная криптобиржа — наиболее распространенный тип, поскольку содержит разнообразную торговую инфраструктуру. Как следствие, привлекает пользователей любого уровня и зарабатывает на комиссиях больше.

Получить лицензию

Если хотите реализовать законную биржу криптовалют, не стоит пренебрегать лицензиями. Виртуальные валюты и связанные с ней технологии зародились недавно и развиваются неодинаково. Поэтому не все регуляторы успели создать полноценную юридическую документацию для контроля проектов на базе блокчейна и получения лицензии.

Растущее число криптоплатформ способствует разработке грамотных стандартов. Более 100 юрисдикций уже составили полноценные юридические средства для регулирования бизнеса. К наиболее прогрессивным регуляторам относятся:

• Эстония,
• Латвия,
• Литва,
• Польша,
• Германия,
• Грузия,
• Гибралтар,
• Мальта,
• Сингапур,
• Швейцария,
• ОАЭ,
• США,
• Другие.

Для дополнительной информации о благоприятных юрисдикциях и лицензиях на разработку и создание криптопроектов ознакомьтесь со статьей «Лучшие юрисдикции для криптобирж».

Подходящая юрисдикция для криптовалютного бизнеса должна соответствовать стратегиям его развития. Чтобы гарантированно получить лицензию, обратитесь за грамотной юридической консультацией или выберите готовое программное решение со встроенной юридической поддержкой.

Открыть банковский счет

Чтобы реализовать биржу цифровых валют и получать прибыль, важно открыть банковский счет для вывода фиата. Документы и условия для создания счета различаются. Основные требования:

• KYC проверка;
• Идентификация личности;
• Юридическое соответствие;
• Наличие лицензии;
• Подтверждение источников дохода.

Даже в адаптированных к цифровым валютам странах (Мальта, Сингапур) могут возникнуть сложности, о которых нерезиденты могут не знать. Для гарантированного результата обратитесь к специалистам в области финансов.

Определиться с разработчиком ПО

Важные индикаторы программного обеспечения — производительность биржи и скорость обработки транзакций. Качество решения должно быть на высоте. К разработке привлекайте грамотных специалистов, которые разбираются в приложениях на блокчейне и имеют опыт их создания. Также убедитесь, что решение разработчика соответствует отраслевым стандартам.

Компоненты программного обеспечения криптобиржи:

• Cистема авторизации и верификации проверяет личность пользователей и предоставляет доступ к торговле, обеспечивает безопасную среду для использования криптобиржи;
• Торговый движок сопоставляет ордеры на покупку и продажу в режиме реального времени. Движок оснащен системой для обработки ордеров и стабильного использования торговых инструментов;
• Пользовательский интерфейс позволяет юзерам взаимодействовать с биржей. Качественный дизайн интерфейса обеспечивает удобную навигацию и использование функций платформы;
• Панель администратора позволяет админу контролировать учетные записи трейдеров, следить за транзакциями. Также обеспечивает управление безопасностью. Админ может настраивать торговые пары;
• Криптокошелек хранит цифровые активы пользователей, упрощает процесс ввода и вывода средств, защищает личные ключи и балансы;
• Книга ордеров отображает ордеры на покупку и продажу криптовалют в режиме реального времени. Дает покупателю и продавцу информацию о тенденциях на рынке и ликвидности. Помогает создать стратегию торговли;
• История транзакций хранит данные о прошлых сделках на блокчейне;
• Аналитические инструменты трейдера помогают анализировать рыночные тенденции, импульс и потенциальные движения цен на криптовалюты. Важные аналитические индикаторы:

1. Индекс относительной силы (RSI, Relative Strength Index) измеряет скорость и изменение цены актива, указывает на условия перекупленности или перепроданности рынка;
2. Скользящее среднее (MA, Moving Average) вычисляет среднюю цену за определенный период, помогает определить тенденции и потенциальные уровни поддержки / сопротивления;
3. Схождение и расхождение скользящих средних (MACD, Moving Average Convergence Divergence) позволяет сравнивать краткосрочные и долгосрочные скользящие средние, выявляя потенциальные изменения тренда и сдвиги импульса.

• Push-уведомления в режиме реального времени оповещают пользователей об объемах операций, сделках, изменениях цен на криптовалюты или других обновлениях. Уведомления повышают вовлеченность и своевременность принятия решений;
• Протоколы безопасности поддерживают соответствие требованиям, прозрачность и безопасность пользователей. Ключевые инструменты безопасности:

1. Знай своего клиента (KYC, Know Your Customer) для идентификации личности юзера, предотвращения запрещенного доступа и незаконных операций с криптовалютами на блокчейне;
2. Знай свою транзакцию (KYT, Know Your Transaction) для идентификации сделок, выявления подозрительных процессов, предотвращения мошенничества, незаконного использования и отмывания денег;
3. Борьба с отмыванием денег (AML, Anti-Money Laundering) для борьбы с финансовыми преступлениями, соблюдения нормативных требований и обеспечения безопасности пользователей и их кошельков.

Тестирование

За разработкой программного обеспечения следует тестирование — решающий этап перед официальным подключением платформы. В ходе тестирования отобранные юзеры:

• Взаимодействуют с платформой,
• Оценивают ее дизайн, структуру, интерфейс, графики;
• Выявляют ошибки в системе;
• Дают обратную связь.

После этапа тестирования вносятся окончательные корректировки и улучшения в архитектуру программного обеспечения. Так, улучшается инфраструктура и индикаторы производительности торгового движка, повышается стабильность биржи и удовлетворенность покупателя.

Поддержка архитектуры

Выбирая оператора, обратите внимание на клиентскую поддержку. Грамотные специалисты сэкономят время на подбор персонала, разработку продукта и решат другие вопросы, связанные с созданием криптоплатформы. А вы сможете сосредоточиться на организации бизнеса.

Надежный поставщик услуг уровня Merkeleon предлагает решение, которое полностью отвечает вашим потребностям и гарантирует заработок при сохранении ликвидности. Такая компания также предлагает:

• Техническую поддержку,
• Подключение других провайдеров,
• Инструменты масштабирования,
• Кастомизацию ПО,
• Облачный хостинг,
• Поиск и устранение ошибок.

Полное обслуживание говорит о вовлеченности провайдера. Вдобавок, вы получаете гарантию качества, потому что провайдер отвечает за свой продукт. Плюс, не нужно набирать команду специалистов технического обслуживания программного обеспечения.

Архитектура безопасности

Безопасность криптобиржи также важно контролировать. Защитить платформу от хакерских атак и взломов можно. Для этого необходимо реализовать в программном обеспечении функции системы безопасности:

• Защита от DoS (Denial of Service, отказ в обслуживании) от чрезмерного трафика, который перегружает сервер. Система защиты предотвращает попытки злоумышленников исчерпать системные ресурсы и парализовать работу платформы;
• Защита HTTP-параметров от внедрения вредоносных программ через HTTP-запросы. Предотвращает незаконный доступ и угрозу целостности биржи;
• Защита от DDoS (Distributed Denial of Service, распределенный отказ в обслуживании) от крупномасштабных хакерских атак, которые наводняют серверы. Бесперебойная доступность сервиса обеспечивается за счет фильтрации и поглощения вредоносного трафика;
• Защита от SSRF (Server-Side Request Forgery, подделка запросов на стороне сервера) от незаконных запросов, которые истощают ресурсы сервера. Система защиты предотвращает утечку данных или атаки на стороне сервера;
• Защита от CSRF (Cross-Site Request Forgery, подделка межсайтовых запросов) от вредоносных команд, запускаемых неавторизованными пользователями. Обеспечивает актуальность и безопасность операций;
• Двухфакторная аутентификация добавляет дополнительный уровень безопасности, снижает риск хакерских атак и противозаконного доступа к серверу;
• HTTPS-aутентификация шифрует передаваемые данные, защищает конфиденциальную информацию от перехвата, предоставляет безопасное взаимодействие юзера с сервисом;
• Биометрическая аутентификация использует уникальные биологические характеристики (отпечатки пальцев распознавание лиц) для улучшения проверки пользователя;
• Шифрование защищает личные данные путем преобразования их в защищенный код, обеспечивает конфиденциальность при передаче и хранении данных на сервере;
• Защита от SQL-инъекций защищает от вредоносных SQL-запросов, которые подделывают базы данных. Сохраняет достоверность транзакций и личных данных.
• Стандарт безопасности данных для платежных карт (PCI DSS, Payment Card Industry Data Security Standard) определяет требования безопасности для защиты данных платежных карт пользователей. Включает безопасную обработку платежей, шифрование, контроль доступа и регулярные проверки для безопасной торговли и обмена валют.

Найти провайдера процессингового шлюза

Процессоры для фиатных платежей регистрируют и передают необходимые данные, проверяют регистрационную информацию и авторизуют денежный платеж. Платежный процессинг для виртуальных валют ничем не отличается. С его помощью покупатель взаимодействует с продавцом: выполняет платеж и получает подтверждение с блокчейна. Криптовалютный процессинговый шлюз может конвертировать токены и монеты на фиат и наоборот.

Чеклист: Как выбрать провайдера процессингового шлюза?

• Определить сферу деятельности. Некоторые компании работают в конкретных областях: азартные игры, интернет-магазины. Важно, чтобы у оператора был опыт работы в вашей сфере;
• Обратить внимание на разнообразие валют. Редко кто создает биржу для торговли биткоином или одного конкретного токена или монеты. Минимальный набор виртуальной валюты должен включать самые основные: биткоин, эфир, лайткоин, догикоин и др.;
• Уточнить безопасноть решения. Изучите предыдущие проекты специалиста и запросите оценочную таблицу стороннего аудита. Уделите особое внимание к деталям. Так вы защитите вашу площадку и пользователей от хакеров и системных ошибок.

Интегрировать поставщика ликвидности

Индикатор ликвидности показывает, как быстро можно продать актив с минимальной потерей стоимости. Наиболее популярные торговые пары:

• BTC / EUR
• BTC / USD
• BTC / ETH
• ETH / EUR
• ETH / USD

В традиционном фондовом бизнесе за ликвидность отвечают маркет-мейкеры. Они обеспечивают ликвидность, создавая встречные предложения на ордеры трейдеров. Может показаться, что так маркет-мейкеры несут убытки, мгновенно принимая предложенную цену. Такой метод действительно предполагает потери, но окупается в долгосрочной перспективе за счет увеличения объемов.

Чтобы создать отличную от других криптобиржу, заключите договор с несколькими поставщиками ликвидности. Это повысит эффективность финансовых транзакций и снизит риск нежелательного изменения стоимости ордеров.

Собрать профессиональную команду

Грамотный подход к процессам найма обеспечивает:

• Профессиональное управление бизнесом,
• Качественную финансовую отчетность,
• Ограниченный доступ к средствам клиентов,
• Защищенные кошельки и активы,
• Простой внешний аудит.

Для успешной работы в команду руководителей подбирайте только проверенных специалистов с безупречной репутацией:

• Генеральный директор (CEO),
• Технический директор (CTO),
• Финансовый директор (CFO).

Затем организуйте команды:

• Финансовый отдел,
• Отдел контроля за соблюдением законодательства,
• Отдел по развитию бизнеса,
• Отдел службы безопасности,
• Отдел по работе с клиентами,
• Отдел маркетинга.

Недостаточно просто нанять лучших специалистов в команду. Необходимо создать подходящую среду и грамотное управление. Тогда продуктивная работа обеспечена.

Продвигать платформу

Доход бизнеса напрямую коррелирует с инвестициями в рекламу и раскрутку. Ключ грамотной PR-кампании — знать о потребностях целевой аудитории. Благодаря этой информации, вы можете:

• Разработать правильную маркетинговую стратегию;
• Реализовать подходящий контент;
• Посотрудничать с нужными партнерами (СМИ, инфлуэнсерами);
• Распространить технологии;
• Подключить новые функции.

Маркетинговых инструментов много:

• SEO-продвижение,
• Социальные сети,
• Событийный и видеомаркетинг,
• CRM-маркетинг и т.д.

Если финансы позволяют, наймите маркетологов, которые займутся созданием привлекательного имиджа биржи и разработают грамотную стратегию привлечения внимания аудитории. Если бюджета на отдельную команду специалистов недостаточно, эксперты компании Merkeleon помогут с раскруткой вашего проекта.

Часто задаваемые вопросы о создании криптовалютной биржи

Сколько стоит создать свою криптобиржу?

Цена разработки криптобиржи зависит от:

• Качества разработки,
• Сложности инфраструктуры,
• Дизайна интерфейса,
• Наличия кошелька,
• Соответствия нормативным требованиям,
• Системы безопасности,
• Архитектуры операционной системы.

Первоначальные инвестиции в разработку программного обеспечения, системы безопасности, соблюдение юридических требований и маркетинг составляют от сотен тысяч до миллионов долларов.

Постоянные операционные издержки (обслуживание серверов, соблюдение нормативных требований, подбор персонала, раскрутка) повышают стоимость биржи.

На чем зарабатывает биржа криптовалют?

Криптобиржи получают доход в основном за счет комиссий, которые трейдеры платят за каждую сделку. Дополнительные источники заработка криптобиржи включают:

• Комиссию за листинг новых токенов,
• Комиссию за вывод средств,
• Комиссию за премиальные услуги (ускоренная поддержка клиентов).

Некоторые биржи также получают доход от продажи API сторонним разработчикам.

Чем криптобиржа отличается от криптовалютного рынка?

Криптобиржа — это площадка, где пользователь покупает, продает и обменивает токены и монеты. Это среда для взаимодействия с различными цифровыми активами.

Крипторынок относится ко всей экосистеме торговли цифровыми валютами, включая биржи, трейдеров, инвесторов, токены, NFT-проекты и рыночные тенденции.